Dall’inserimento dei dati economico/patrimoniali storici e dei principali parametri previsionali, il modello costruisce il business plan pluriennale che può essere aggregato secondo le riclassifiche gestionali caratteristiche dell’azienda o dettagliato fino al singolo conto di contabilità analitica. Dai dati previsionali è poi possibile ricavare indici ed indicatori di performance oltre che calcolare il DSCR e gli indicatori della crisi previsti dal D.lgs. n. 14/2019.
Il modello permette di costruire una accurata previsione di flussi finanziari generati/assorbiti dall’attività caratteristica, extra-caratteristica, finanziaria e di investimento. L’analisi dei dati previsionali può essere dettagliata fino al livello del singolo conto di contabilità analitica, per ogni voce di debito e credito e relativamente al circolante approfondisce ulteriormente l’analisi proiettando incassi e pagamenti sulla base delle specifiche condizioni contrattuali.
L’analisi di dettaglio permette al management di avere previsioni analitiche dell’utilizzo delle linee di credito e degli strumenti finanziari di gestione del circolante presenti in azienda con l’obiettivo di valutare la congruità della struttura finanziaria all’interno di un sistema di Pianificazione.
Il modello fornisce un dashboard di facile consultazione composto da:
- Report Flussi Monetari di Cassa Mensilizzati con evidenza della liquidità disponibile e delle eventuali necessità di cassa
- Rendiconto Finanziario di periodo (mensile / trimestrale / annuale) con evidenza della struttura del Cash Flow (modellabile secondo le esigenze informative del cliente)
- Report Analitico di Conto Economico Gestionale Riclassificato personalizzabile secondo le esigenze
- Report Sintetico di Conto Economico e Stato Patrimoniale da utilizzare per le informative interne ed esterne
- Indici di Allerta: Calcolo del DSCR e degli indicatori di Crisi a tre, sei, nove mesi così come richiesto dal D.lgs. n. 14/2019. Il modello, grazie alla sua versatilità può essere implementato con gli eventuali altri indicatori individuati dal cliente in funzione delle proprie esigenze informative e caratteristiche aziendali.
- Report analitico utilizzo affidamenti bancari per valutare la struttura finanziaria e gestire gli strumenti finanziari sui singoli istituti di credito.
Modalità di erogazione del servizio
Stante la necessità di personalizzazione e le caratteristiche del prodotto non è possibile una standardizzazione preventiva e l’applicativo può essere ceduto nell’ambito di una minima attività di formazione e modellazione secondo le seguenti modalità:
• Al costo di € 780 comprensiva di 8 ore di Formazione diretta “on line” (con sessioni minime di 2 ore )+tutorial base della durata di 15 minuti;
• Ogni eventuale modulo di ulteriore 4 ore al costo di 320€ (con sessioni minime di 2 ore)
• Disponibilità per eventuale ulteriore assistenza/modellazione sia “on line” che “on site”
È necessario che l’utente abbia una buona conoscenza di Excel